Kính gửi các Thầy Cô,
Em xin phép được nhờ các Thầy Cô tư vấn giúp Em trường hợp sau:
Qua thanh tra tại QTDND, phát hiện QTDND thẩm định, phê duyệt cấp tín dụng đối với các khách hàng có bảo đảm bằng tài sản bảo đảm của bên thứ 3 là thành viên Hội đồng quản trị/Giám đốc và/hoặc người thân của thành viên Hội đồng quản trị/Giám đốc của Đơn vị, thuộc trường hợp không được cấp tín dụng theo quy định tại khoản 3 Điều 126 Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (được sửa đổi bổ sung năm 2017), thay thế theo quy định tại khoản 3 Điều 134 Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024. (Hợp đồng cho vay ký vào tháng 01/2025, đến nay chưa chấm dứt hành vi vi phạm; vì vậy khi đưa ra nội sung sai phạm được dẫn chiếu theo Luật các TCTD năm 2024)
Do đó, Em căn cứ mức xử phạt áp dụng được quy định tại khoản 8 Điều 14 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019: “8. Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với hành vi cấp tín dụng đối với tổ chức, cá nhân quy định tại các khoản 1, 3, 4, 5 và 6 Điều 126 Luật Các Tổ chức tín dụng”.
Tuy nhiên, có ý kiến cho rằng vì Nghị định 88 đang dẫn chiếu Luật các TCTD cũ, không thể nào tự phiên ngang qua Luật mới, do đó chỉ đưa ra nhận định lỗi sai phạm chứ không thể áp dụng xử phạt vi phạm hành chính.
Em kính nhờ Thầy Cô tư vấn giúp Em trường hợp trên ạ!
Em cảm ơn Thầy Cô rất nhiều!